Ho aperto un conto corrente bancario offshore a Panama nel 2001. Diventa ogni anno più difficile trovare banche che accetteranno persone degli Stati Uniti o dell’UE. Da gennaio di quest’anno 2017, l’apertura di un conto bancario offshore a Panama per la tua attività commerciale è eccessivamente difficile. Panama è la migliore giurisdizione, in questo momento, per un’attività internazionale, ma sappiate che dovrete lottare per aprire il tuo account.

Voglio sottolineare che questo articolo è basato sui conti bancari di piccole imprese. Conti bancari offshore a Panama con un saldo di $ 50.000 circa e alcuni fili in entrata ed in uscita ogni mese. È molto più semplice aprire un conto corrente d’investimento o un conto corrente commerciale con un saldo di $ 400.000 o più.

Pertanto, parliamo di come aprire un conto bancario offshore a Panama per la tua piccola impresa.

In primo luogo, ti serve una struttura a Panama per ottenere un account con conto bancario offshore Panama. Questo può essere una società di base o una cosa di più grande come un ente di Panama. Potresti anche fabbricare una struttura di massima privacy con una Cook Islands LLC come creatore della istituzione.

A Panama solo circa 1 su 10 banche aprirà un conto bancario offshore di piccole imprese per un non domiciliato. Se invece decidi di diventare un residente, allora tutto questo svolgimento diventa molto più semplice e quasi tutte le banche saranno aperte a voi.

Se appartieni ad una delle 50 nazioni che hanno preso accordi con Panama, puoi raggiungere la domiciliazione con un investimento in teak di $ 20.000 o $ 350.000 in immobili.

Panama è zeppa di giganti banche, ma diverse di loro non vogliono conti correnti di piccole imprese non domiciliati. Loro fanno delle indagini chiedendo informazioni sul vostro conto coloro e di conseguenza anche della vostra attività. Se il vostro stato non convince la banca, questa darà di risposta un “NO” deciso e ci vorrà tanto tempo e tantissimo lavoro per spostarli fuori da questa posizione.

Quando finalmente hai la tua fondazione di corporation a Panama, puoi cominciare a chiedere un conto bancario offshore, ma attenzione devi essere pronto per un lungo e scoraggiante processo. Quasi tutte le banche chiedono da 10 a 12 differenti forme di apertura dei conti.

Una cosa importante, da non sottovalutare è che Panama richiede sempre una visita della persona che vuole aprire un conto con loro. Con questo voglio dire che si deve arrivare a Panama con un bel viaggio per aprire qualunque tipo di account nel paese. Per tale motivo certi decidono di cominciare con un conto commerciale offshore per la loro compagnia di Panama in una banca a Belize, Isole Cook o in altro luogo. Questo vuol dire, che è possibile aprire un account aziendale di base in un paese che non chiede una visita personale. Poi, mentre il conto diventa cospicuo, si può andare a Panama per aprire il tuo account aziendale principale.

Ecco tutti i documenti indispensabili per aprire un conto bancario offshore per una piccola impresa a Panama:

  1. Fotocopia dello statuto e delle modificazioni apportate
  2. Fotocopia del certificato di registrazione pubblico
  3. Documentazioni dei fondi e dell’attività economica: fotocopia del recentissimo bilancio o degli azionisti se la società è di nuova costituzione, oppure conto economico dell’impresa.
  4. Banca di riferimento: Due lettere di riferimento bancarie per te direttamente

Lettera di riferimento della banca per “l’entità che si sta adoperando, non la nuova struttura di Panama”. I moduli bancari chiederanno anche dati di riferimento personali, bancarie e aziendali.

  1. Fotocopia del tuo passaporto con il tuo timbro di iscrizione a Panama
  2. Fotocopia di una fattura di utilità dove vi è scritto il tuo nome e l’indirizzo di abitazione. Può richiedere un notaio.
  3. Una lettera che sintetizza le attività da trattare, questa dovrebbe anche includere un elenco dei fondamentali fornitori e clienti e l’attività di account attesa. Un consiglio sii molto preciso quando spiegherai l’attività.

I sopraindicati elementi sono richiesti per tutti, i direttori, gli ufficiali e gli azionisti della società. È possibile chiudere i moduli e organizzare i documenti prima di arrivare a Panama. In questo modo, potresti trascorrere solo due notti nel paese per vedere il banchiere la mattina. Mi auguro che questo articolo sia stato utile a capire come aprire un conto bancario offshore a Panama.


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